CQP Chargé de clientèle de professionnels
Maitrisez vos compétences !
Qu’est-ce que le CQP Chargé de clientèle de professionnels ?
Pourquoi faire le CQP Chargé de clientèle de professionnels ?
CQP Chargé de clientèle de professionnels
Depuis une vingtaine d’années, le Crédit Mutuel a instauré des parcours métiers basés sur les emplois-repères de la classification de branche. Ces parcours permettent aux collaborateurs de valider les compétences nécessaires pour leurs fonctions au sein de la branche de Crédit Mutuel. Certains de ces parcours mènent à l’obtention de Certificats de Qualification Professionnelle (CQP).
Le CQP Chargé de clientèle de professionnels répond au besoin des établissements de banque-assurance de recruter des chargés d’affaires spécialisés dans le conseil aux artisans, commerçants, professions libérales et TPE.
Le chargé de clientèle de professionnels a pour mission de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients professionnels, en maîtrisant les risques et en optimisant la rentabilité. Il doit répondre aux besoins et problématiques de ses clients, comme la gestion des comptes, des moyens de paiement, de l’épargne et des financements. Il vise également à accroître le volume d’affaires en vendant des produits et services à la clientèle existante et potentielle.
Pourquoi suivre cette formation ?
La formation permet d’acquérir des compétences pointues et spécialisées dans le domaine de la gestion de clientèle professionnelle. Cela inclut la gestion de comptes, les moyens de paiement, l’épargne, les financements et le conseil personnalisé aux artisans, commerçants, professions libérales et TPE.
Cette certification ouvre des portes à des opportunités de carrière au sein du Crédit Mutuel et dans d’autres établissements bancaires. Elle favorise la mobilité professionnelle et permet de progresser vers des postes à responsabilités plus élevées. Il atteste de la maîtrise des compétences nécessaires pour le poste de chargé de clientèle de professionnels, augmentant ainsi votre crédibilité et votre employabilité.
La formation est conçue pour répondre aux besoins actuels des établissements de banque-assurance, qui cherchent à recruter des chargés d’affaires capables de conseiller efficacement les petites entreprises et les professionnels. Vous serez ainsi mieux préparé pour répondre aux attentes de ces clients.
Ce CQP est particulièrement attractif pour les jeunes professionnels et les recrues venant d’autres banques. Il leur permet d’obtenir une certification reconnue, facilitant ainsi leur intégration et leur évolution dans le secteur bancaire. Grâce au dispositif de VAE (Validation des Acquis de l’Expérience), la formation permet également de reconnaître et de valoriser les compétences et l’expérience acquises sur le terrain, même pour ceux qui viennent d’autres établissements bancaires.
Compétences acquises durant le CQP Chargé de clientèle de professionnels
La formation inclut une maîtrise des réglementations bancaires et financières applicables aux clients professionnels. Les participants apprennent à appliquer les règles de conformité et de déontologie, garantissant ainsi une pratique professionnelle irréprochable.
Compétences attestées par cette formation
Réaliser le diagnostic de son portefeuille, de son environnement et de son potentiel de développement à l’aide des outils adaptés, en vue de définir les objectifs de l’action commerciale à mener
Définir son action commerciale en cohérence avec les objectifs issus du diagnostic et en s’appuyant sur le plan d’action commerciale de la banque, afin d’assurer son efficacité dans la durée
Réaliser le diagnostic financier des clients professionnels, sur la base de ratios pertinents, afin d’évaluer leur potentiel de revenu et leur capacité d’endettement
Exploiter les données socio commerciales, économiques et financières des clients professionnels, dans le but d’identifier les opportunités et les risques susceptibles d’affecter le portefeuille
Evaluer la pertinence des projets à financer et constituer les dossiers de financement dans le but de prévenir les risques inhérents à ceux-ci et à la situation d’un client professionnel
Identifier les principaux signaux d’alerte à mettre en place, en vue de définir une stratégie de prévention et de traitement des dégradations
Situer le cadre de l’entretien en s’adaptant au client et à sa situation, afin d’établir un climat de confiance adapté à la découverte de ses besoins
Découvrir les besoins du client en pratiquant un questionnement efficace, en vue de préciser les objectifs à atteindre et, le cas échéant, de valoriser l’intervention du spécialiste
Rechercher et mettre en évidence, à l’aide de spécialistes, la meilleure adéquation entre les besoins du client et les solutions disponibles en termes de produits et de services de la gamme des professionnels
Argumenter les différents aspects des dossiers de financement en vue d’adapter l’offre au profil risque d’un client professionnel
Conduire ses entretiens à l’aide des outils mis à disposition par son établissement bancaire (profil client, gestion des opportunités, guides d’entretien, etc.), afin de garantir la fiabilité des solutions envisagées
Souscrire des produits et services adaptés au client et négocier des conditions contractuelles profitables aux deux parties en vue d’assurer la fidélisation du client sur la durée
Mettre en œuvre une démarche d’après-vente valorisante et respectueuse des engagements, en utilisant les évènements comme occasions de nouveaux contacts, afin de renforcer la confiance de ses clients professionnels
Mettre en œuvre les dispositifs numériques d’information et de communication avec le client, en prenant en compte les situations de handicap, dans le but d’assurer le suivi de la relation et de renforcer la confiance du client
Construire des actions commerciales dans des secteurs d’activité propices à leur mise en œuvre, en accord avec les objectifs de développement de la banque, dans le but de conquérir de nouveaux clients professionnels
Utiliser les outils et méthodologies mis à disposition par son établissement bancaire, en vue de préparer efficacement ses actions de prospection
Organiser la gestion de son temps, grâce à une programmation rationnelle des rendez-vous et à l’utilisation des outils numériques, afin d’optimiser les résultats d’une action commerciale
Mener des entretiens de prospection à l’aide de guides d’entretien et selon une méthodologie adaptée, dans le but de conquérir de nouveaux clients
Solliciter des recommandations auprès de ses clients, en vue d’élargir la prospection
Représenter son entreprise bancaire en externe, lors de manifestations ou d’animations de réunions professionnelles, afin de multiplier les contacts et d’identifier de nouveaux prospects
Adapter la garantie au crédit professionnel, en vue d’assurer une couverture par sûretés réelles ou personnelles adaptées
Assurer la conformité des dossiers de crédit aux normes réglementaires et évolutions législatives, dans le but de sécuriser les contrats conclus avec un client professionnel
Anticiper le renouvellement des lignes crédit, grâce au suivi de l’activité d’un client professionnel, afin d’éviter tout risque de rupture
Suivre l’évolution des indicateurs risques au quotidien du portefeuille de clients professionnels, en vue de détecter les signaux d’alerte et d’éviter les dégradations
Intervenir immédiatement dès la détection de la dégradation, en appliquant les procédures requises par son établissement bancaire dans le cadre contractuel, dans le but d’identifier les raisons de celle-ci et de négocier des mesures correctives avec son client professionnel
Traiter les réclamations d’un client professionnel en visant efficacité et préservation de la relation
Analyser les difficultés d’un client professionnel en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement
Concevoir des solutions physiques et des interfaces numériques adaptés aux personnes en situation de handicap, en concertation avec leurs associations, afin de répondre à leurs besoins dans la relation avec la banque
Débouchés après la formation CQP Chargé de clientèle de professionnels
Chargé de Clientèle de Professionnels
Le débouché principal est bien sûr le poste de chargé de clientèle de professionnels. Dans ce rôle, vous serez responsable de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients professionnels, en leur offrant des conseils personnalisés sur la gestion de leurs comptes, les moyens de paiement, l’épargne et les financements.
Conseiller Financier pour les Entreprises
Avec une expertise en gestion de clientèle professionnelle, vous pouvez également envisager un poste de conseiller financier pour les entreprises. Dans cette fonction, vous aiderez les entreprises à optimiser leurs finances, à planifier leurs investissements et à gérer leurs risques financiers.
Responsable de Secteur ou de Zone
Après quelques années d’expérience, les diplômés peuvent évoluer vers des postes de responsable de secteur ou de zone, où ils superviseront plusieurs chargés de clientèle de professionnels et coordonneront les actions commerciales sur une zone géographique définie.
Directeur d’Agence Bancaire
Avec une expérience significative et des compétences en gestion et leadership, les chargés de clientèle de professionnels peuvent aspirer à devenir directeurs d’agence bancaire. Ce poste implique la gestion globale d’une agence, incluant la supervision du personnel, la gestion des opérations et le développement commercial.
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